Muster verfahrensdokumentation kasse

Getrennte Bargeldabfertigungspflichten, wann immer möglich, für verschiedene Personen. Wenn Sie einen Scheck erhalten, müssen Sie ihn auf der Rückseite bestätigen, um zu verhindern, dass er unangemessen verhandelt wird, bevor Sie ihn bei der Hauptkasse oder der Bank hinterlegen. Wenn Sie das Prinzip der individuellen Rechenschaftspflicht anwenden, muss entweder der Stempel den einzelnen Cash-Handler (mit einer eindeutigen Zahl oder einem Buchstaben) identifizieren oder der Cash-Handler kann neben der Billigung initial sein. Mitarbeiter, die in einer Hauptkasse arbeiten, werden den Einzahlungsschein der Bank für die Bank of America ausfüllen. Mitarbeiter, die in allen anderen Campus-Einheiten arbeiten, füllen ein Departmental / Sub Cashier Cash Collections Deposit Form aus (in Paketen in der Bay Tree Bookstore verkauft). Aber reicht es aus, einfach die Mindestanforderungen zu erfüllen? Möchten Sie nicht mehr von Ihrem Compliance-Programm und implementieren Sie Systeme, die widerstandsfähig, effizient und kostengünstig sind? Die gute Nachricht ist, dass es eine neue Ära von Fähigkeiten gibt, die Ihre aktuellen AML-Compliance-Prozesse weiterentwickeln können, ohne abteilungsübergreifende Kriege zu verursachen oder die Bank zu brechen (verzeihen Sie das Wortspiel). Ein verwandtes Muster könnte Referenzzustände verwenden, um den EnablerState-Übergang zu belegen. Dies kann entweder durch die Aufnahme des ReceiptState als Referenzstatus in die DependentTransaction oder durch das vollständige und direkte Absetzen des ReceiptState in den EnablerState als Referenzstatus in die EnabledTransaction erreicht werden. Tausende von Dollar tauschen täglich Hände auf dem Campus, in der Regel in Form von Bargeld, Schecks und Kreditkarten. Bargeldtransaktionen sind keine Dinge, sondern Ereignisse, die beginnen und enden. Wenn sie nicht dokumentiert sind, gibt es keine Möglichkeit, die Bewegung des Geldes zu verfolgen. Das hat große Folgen.

Wer ist die Person, die für das Programm verantwortlich ist? Bestimmen Sie eine Person, um das System zu “besitzen” und sicherzustellen, dass Prozesse befolgt und aktualisiert werden, Berichte eingereicht werden, die Schulung korrekt ist und dass das System reibungslos läuft. Man denke an eine hochrangige Person, die die Macht hat, das Unternehmen in diesen Angelegenheiten zu beeinflussen; Schließlich gibt es eine Menge Reiten auf den Erfolg des Programms sowohl aus reputations- als auch aus finanzieller Sicht. Um Bargeldunterschiede zu untersuchen, sollten Sie folgende mögliche Ursachen berücksichtigen: Diese Aktivitäten sind im anfänglichen Due Diligence-Prozess oder durch laufende Überwachungsverfahren spürbar. Während des Onboardings sollte eine Basis für normale Aktivitäten sichtbar werden. Ganz gleich, ob es sich um die Klassifizierung nach Kontotyp, Geldquelle, erwarteten Transaktionen oder anderen Kriterien handelt, richten Sie einen Prozess ein, um zu bestimmen, wann und wie etwas betrachtet werden muss. Ob es sich um eine interne Prüfung oder einen externen Bericht an die Regulierungsbehörden handelt, es reicht nicht aus, eine rote Flagge zu notieren. Worauf sollten Sie achten? Denken Sie daran, Geldwäsche ist über den Versuch, illegale Gelder zu legitimieren, so gibt es Muster, die darauf hindeuten, dass Geld möglicherweise nicht aus legalen Mitteln kommen. Sie suchen nach ungewöhnlichen Aktivitäten, wie: Zählen Sie Bargeld an einem Ort, an dem niemand außerhalb des Büros/der Einheit Sie dabei sehen kann. Wenn andere nicht wissen, dass Sie Bargeld haben, vor allem eine Menge Bargeld, sind sie weniger wahrscheinlich, um das Geld zu fordern. Aber warum mehr geben, als Sie tun müssen? Bewahren Sie nur den Mindestbetrag an Bargeld an Ihrer Station auf, indem Sie regelmäßige Bareinlagen an eine Haupt- oder Unterkasse oder die Nachteinlage tätigen.

Wenn Sie eine Registrierkasse verwenden, entfernen Sie extra angesammeltes Bargeld und lagern Sie es an einem sicheren Ort, bis die Einzahlung verarbeitet werden kann. Technologien, die bestehende Prozesse ergänzen oder verbessern, gewinnen am meisten an Zugkraft: Bestehende Verfahren schneiden sie nicht ab. Manuelle Prozesse sind zeitintensiv, teuer und fehleranfällig. Um ihre Rolle zu vergrößern und effektive Veränderungen herbeizuführen, muss Compliance den Prozess und die Werkzeuge des Wandels, der Innovation und der Technologie umfassen. Betrüger werden immer raffinierter. Geldwäscher und Terroristen identifizieren schwache Verbindungen in Ihren AML/KYC-Prozessen (Anti-Money Laundering/Know Your Customer), um ihnen zu helfen, die wahre Geldquelle und ihre Verbindung zu ihr zu verbergen.

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